外汇过夜利息

标签: 外汇过夜利息  

发布时间: 2016-12-29

当投资者在进行外汇交易时,其实际是在对货币进行买卖。因此,外汇交易的利润不仅与两种货币的价格有关,也与每一种货币对应的利息有关。本文将详细介绍外汇过夜利息的概念以及过夜利息计算法则。

 

什么是外汇过夜利息?

过夜利息是指持仓过夜所支付或者赚取的利息,在每天美东时间的下午5点进行结算,美东时间下午5点整持有货币即视为过夜。买入某种货币,就赚取这种货币的利息;反之,卖出该种货币,就需要支付其对应的利息。所以,在进行一对货币对的买卖时,当买入货币的息率高于卖出货币的息率,即过夜利息为正,投资者就可以从利息中获利。而当买入的货币息率低于卖出的货币息率,投资者就需要支付过夜利息,其交易成本也因此增加。

001

(福汇交易平台进阶报价窗口,图片来源∶福汇TS2)

 

例如EUR/USD这组货币对。根据进阶报价窗口显示,买进上方利息为-0.53,也就是买进10K(0.1标准手) EUR/USD这对货币对需要支付0.53美元的过夜利息;而卖出上方利息为0.25也就是说卖出10K(0.1标准手)这对货币对将带来0.25美元的过夜利息收益。

 

外汇过夜利息的天数计算

外汇是一个两日交付的市场,建立的仓位会在两日之后才结算。比如,周一持仓到周二,结算日为周三到周四,周二持仓到周三,结算日为周四到周五,周三持仓到周四,结算日为周五到周六,由于银行在周六和周日暂停营业,因此这些仓位将被顺延到下一个周一处理,但银行仍然会计算这两日的利息,所以周三的过夜利息一般相当于周二过夜利息的三倍。除此之外,各种假期都会影响过夜利息的计算。交易者一般可以通过查阅过夜利息日历来进行确认。点击了解更多过夜利息详情

 

套息交易以及相关风险

从上面卖出EUR/USD的例子中可以看出,即使该货币对本身的价格没有变化,投资者依旧可以每日获得0.25美元的收益。以赚取利息收益为目的,利用不同国家地区短期利率的不同,借入低息货币把资金转移到高息货币长期持仓的投资策略叫做套息交易。套息交易一般针对利息差比较大的货币对。常见的低息货币包括JPY,而常见的高息货币有AUD、NZD等。在福汇交易平台上简易报价窗口上会有显示套息交易的收益,如下图所示。?

002(福汇交易平台简易报价窗口,图片来源∶福汇TS2)

 

需要注意的是,套息交易存在一定的风险,因为任何一种货币的利率都是浮动的,交易者每日赚取或者支付的过夜利息也会随之浮动。同时,套息的目的在两种货币的汇率相对稳定的时候比较容易实现,因为持有货币对本身价格的涨跌,即两种货币的汇率,也会很大程度上影响套息交易者的最终收益。成功的交易者需要紧随市场的变化,随时根据利率的浮动调整交易策略。

若您希望了解更多外汇知识及交易技巧,亦可莅临您所在城市的福汇咨询中心上海广州成都的免费现场讲座或者收听福汇线上讲座.

福汇市场意见:任何在本网站内发表的评论、新闻、研究、分析、价格、其他资料或第三方网站的链接均“按现状”提供,只能视作一般市场资讯,并不构成投资建议。市场意见并非按照旨在促进投资研究独立性的法律要求而拟备,因此并非受到发放此等资料前禁止交易的约束。虽然本评论并非由独立来源提供,但FXCM采取一切充足措施消除或防止因制作和传播本评论而产生的任何利益冲突。 FXCM的员工承诺以客户的最佳利益行事并在代表客户的意见时,不会误导,欺骗或以其他方式损害客户做出明智投资决策的能力。有关福汇预防利益冲突的内部组织和行政安排的更多信息,请参阅公司的利益冲突政策。您可在此处浏览关于我们就上述信息的完整免责声明和责任规定,请确保您阅读并理解其相关内容。